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Scpi immorente : tout ce que vous devez savoir avant d'investir

11 minutes
Immobilier et Investissements Locatifs
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Les bases de la SCPI Immorente

Qu'est-ce que la SCPI Immorente ?

La SCPI Immorente est une société civile de placement immobilier (SCPI) gérée par Sofidy. Créée en 1988, elle investit principalement dans des actifs commerciaux situés en France mais aussi en Europe. En 2022, Immorente a collecté près de 215 millions d'euros, et gère aujourd'hui un patrimoine immobilier évalué à plus de 3 milliards d'euros parmi les leaders du marché.

Objectif de la SCPI Immorente

L'objectif de la SCPI Immorente est de générer un revenu régulier et sécurisé pour ses investisseurs. Ce revenu provient des loyers des biens immobiliers détenus par la société. La distribution de dividendes est effectuée sur une base trimestrielle, ce qui permet aux investisseurs de recevoir des revenus réguliers. En 2022, le taux de distribution d'Immorente était de 4,64%, ce qui est conforme aux performances passées.

Les chiffres clés

Quelques données essentielles sur Immorente :

  • Prix de souscription par part : 337 €
  • Taux de distribution : 4.64%
  • Patrimoine immobilier : 3 milliards d'euros
  • Nombre de biens immobiliers : plus de 1 300
  • Taux d'occupation financier : 94.88%

La gestion de la SCPI Immorente

Immorente est gérée par Sofidy, une société de gestion de renom dans le domaine des SCPI. Le conseil de surveillance de la SCPI est composé de professionnels de l'immobilier et de la finance qui veillent au respect des intérêts des associés. La gestion rigoureuse et la diversification des actifs permettent de limiter les risques liés à l'investissement immobilier.

L'investissement en SCPI Immorente

Investir dans Immorente peut se faire via une souscription de parts. Le minimum de souscription est de 5 parts, ce qui représente un investissement initial de 1 685 €. Il est possible de souscrire des parts via différents moyens tels que l'assurance-vie, le crédit immobilier, ou en direct. En investissant dans Immorente, vous bénéficiez d'une mutualisation des risques grâce à une large diversification des actifs.

Les avantages de la SCPI Immorente

Les avantages d'investir dans Immorente sont multiples :

  • Un revenu régulier et sécurisé
  • Une gestion professionnelle par Sofidy
  • Une diversification des actifs immobiliers
  • La possibilité d'investir via différentes formes de souscription

En résumé, la SCPI Immorente représente une opportunité solide pour ceux qui cherchent à diversifier leur patrimoine et à obtenir des revenus réguliers grâce à l'immobilier.

Comment souscrire à la SCPI Immorente

Souscrire à la SCPI Immorente : tout ce qu'il faut savoir

Souscrire à la SCPI Immorente est une démarche simple, mais qui demande de prendre en compte plusieurs facteurs pour maximiser son investissement. Commençons par les étapes essentielles à suivre.

Étapes de souscription

Afin de souscrire à la SCPI Immorente, vous devez d'abord choisir un intermédiaire. Il peut s'agir d'un conseiller en gestion de patrimoine, d'une plateforme en ligne, ou directement auprès de la société de gestion Sofidy.
Une fois l'intermédiaire sélectionné, vous aurez à remplir un document de souscription et fournir les pièces justificatives nécessaires. 

Ensuite, il faut déterminer combien de parts vous voulez acheter. Le prix de souscription d'une part est fixé par la société de gestion et peut varier. À titre d'exemple, à la date de notre étude, le prix de souscription d'une part d'Immorente était de 335€.  

Il est également crucial de vérifier le taux de distribution pour estimer le rendement potentiel. Pour l'année 2022, le taux de distribution de la SCPI Immorente était de 4,84%. Ce chiffre est un bon indicateur des performances passées, bien que les performances futures ne soient jamais garanties.

Fiscalité et avantages

Prenez en compte la fiscalité immobiliere imposée sur ce type de placement. Vous pouvez consulter notre guide complet sur la fiscalité des SCPI pour optimiser vos revenus patrimoniaux. 

Avis des experts

Selon Jean-Marc Peter, Directeur Général de Sofidy : « La diversification du patrimoine est essentielle pour limiter les risques de perte de dividendes en période de baisse des marchés immobiliers ». Cela souligne l'importance d'une approche réfléchie avant de souscrire des parts de la SCPI Immorente.

Comme vous pouvez le voir, souscrire à la SCPI Immorente demande une certaine préparation et compréhension des éléments clés pour maximiser les chances de réussite de votre investissement. Pour plus d'informations sur d'autres options et comparaisons, vous pouvez consulter notre analyse approfondie sur SCPI Accimmo Pierre.

Analyse des performances de la SCPI Immorente

Performance historique et analyse détaillée

Pour comprendre les performances de la SCPI Immorente, il faut d'abord jeter un œil à ses rendements historiques. Selon les chiffres publiés par Sofidy, la société de gestion, Immorente a affiché un taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) de 4,64 % en 2022. En effet, malgré les fluctuations du marché immobilier, cette SCPI a su maintenir une performance stable.1

L'un des atouts majeurs de la SCPI Immorente est sa diversification géographique et sectorielle. En investissant dans différents types de bâtiments, tels que des bureaux, des commerces et des entrepôts situés en France et en Europe, elle minimise les risques et optimise les rendements. En 2022, la répartition du portefeuille d'Immorente comprenait environ 65 % de biens commerciaux, 25 % de bureaux et 10 % d'entrepôts.2

Cas pratiques : exemples concrets

Pour illustrer ces performances, prenons l'exemple de Félix, un investisseur particulier ayant souscrit à des parts de la SCPI Immorente en janvier 2021. En un an, Félix a reçu des dividendes trimestriels s'élevant à 4,64 % de son investissement initial, tout en profitant d'une valorisation du prix de ses parts. Ce cas montre bien comment l'investissement dans Immorente peut offrir des revenus stables et une plus-value potentielle.3

Un autre cas concerne une entreprise basée à Paris ayant investi dans Immorente pour diversifier son portefeuille d'actifs. Grâce aux rendements attrayants et à l'absence de gestion directe des biens immobiliers, cette entreprise a pu générer un flux de trésorerie passif conséquent, tout en concentrant ses efforts sur son activité principale.

Tendances et perspectives futures

Il est essentiel de noter que la performance passée ne préjuge pas des performances futures. La SCPI Immorente continue d'évoluer en fonction des tendances du marché immobilier européen. Avec un climat économique incertain, certains experts prévoient une stabilisation des rendements à court terme. Toutefois, l'approche prudente et diversifiée de gestion de Sofidy se montre rassurante pour les investisseurs à la recherche de placements sûrs.4

Pour plus d'informations sur les performances de la SCPI Immorente et les perspectives économiques, vous pouvez consulter l'analyse détaillée sur les performances et perspectives du CAC 40.

Conclusions des études et recherches

Plusieurs études ont confirmé l'importance de la diversification et de la gestion professionnelle pour maximiser les rendements des SCPI. Un rapport de l'IEIF (Institut de l'Épargne Immobilière et Foncière) a indiqué qu'en moyenne, les SCPI ayant une forte diversification sectorielle et géographique offrent des rendements plus stables sur le long terme.5

Pour les investisseurs potentiels, il est crucial de s'informer en profondeur et de consulter les derniers rapports de performances. La transparence de Sofidy, avec ses bulletins trimestriels pdf à télécharger, permet de suivre en détail l'évolution des investissements et des rendements.

Soyez conscients des risques liés à l'investissement en SCPI, notamment en période de récession économique ou de fluctuation du marché immobilier. Cependant, avec une bonne stratégie d'investissement et une gestion rigoureuse, la SCPI Immorente reste une option attrayante pour diversifier et sécuriser votre patrimoine.

Pour plus d'informations sur la souscription, consultez notre analyse complète des SCPI Corum.

1 Sofidy, "Rapport Annuel 2022",
2 Ibid.
3 Témoignage d'un investisseur particulier, forum de discussion "Investisseurs Immobiliers".
4 Revue de l'Immobilier, février 2023.
5 IEIF, "Étude sur la diversification des SCPI", mars 2022.

Comparaison avec d'autres SCPI du marché

Les performances et rendements comparés

Pour bien comprendre ce qui distingue la SCPI Immorente d'autres SCPI présentes sur le marché, il est essentiel de comparer leurs performances et rendements respectifs. En moyenne, les SCPI offrent un taux de distribution autour de 4,5 % à 6 % par an. Cependant, la SCPI Immorente se distingue par un rendement attractif qui s'élève souvent au-dessus de cette moyenne.

La SCPI Immorente, gérée par Sofidy, affiche un taux de distribution (DVM) de 4,75 % pour l'année 2022, selon le bulletin trimestriel PDF (voir le taux de distribution de Corum pour comparaison), ce qui la place parmi les meilleures du marché. Pour visualiser ses performances futures, nous devons aussi nous baser sur l'historique impressionnant de la société de gestion Sofidy, connue pour sa bonne gestion de portefeuille et sa politique de distribution équilibrée.

Études de cas de SCPI concurrentes

Parmi les SCPI comparables, on peut citer Amundi. Cette SCPI a montré une solidité similaire dans ses rendements, mais avec une gestion et une stratégie légèrement différentes, ciblant des investissements immobiliers à haut potentiel de croissance principalement en France et en Europe.

Toutefois, il faut bien sûr prendre en compte les éléments de risques liés à chaque SCPI. Par exemple, bien que la SCPI Immorente ait un excellent historique, elle est tout de même soumise à des risques liés à l'incertitude du marché immobilier, comme toute SCPI.

Les différents secteurs d'investissement

La diversification sectorielle est un point fort d'Immorente. Elle dispose d'un portefeuille varié incluant des immeubles de bureaux, des commerces et des locaux d'activité, principalement répartis en France et à Paris. En comparaison, une autre SCPI notable, comme celle de Pierval Santé, se concentre davantage sur le secteur médical, offrant ainsi une résilience différente aux fluctuations du marché immobilier.

Un indicateur clé : les prix de souscription

Le prix de souscription de la SCPI Immorente est fixé régulièrement par la société de gestion Sofidy en tenant compte de la valeur des actifs et des parts sur le marché. En début 2023, le prix de souscription s'élevait à 340 euros par part. Pour une comparaison plus précise, on peut consulter le prix souscription d'autres SCPI comme Rivoli Avenir Patrimoine, dont le prix avoisine les 258 euros par part, offrant ainsi une alternative moins coûteuse mais avec des performances futures qui peuvent prévenir des préjugent.

Fiscalité liée à l'investissement en SCPI Immorente

Les conséquences fiscales de l'investissement en SCPI Immorente

Investir dans une SCPI Immorente comporte des avantages indéniables, mais il est impératif de bien comprendre les implications fiscales associées. Gérées par des sociétés de gestion comme Sofidy, ces SCPI sont soumises à une fiscalité immobilière spécifique qui peut avoir un impact significatif sur vos rendements.

Premièrement, les revenus générés par les SCPI Immorente sont considérés comme des revenus fonciers en France. Par conséquent, ils sont soumis à l'impôt sur le revenu selon votre tranche marginale d'imposition, ainsi qu'aux prélèvements sociaux (17,2% en 2023). C'est un aspect essentiel à considérer lors de l'évaluation du rendement net d'un placement financier dans une SCPI.

L'impôt sur la fortune immobilière (IFI)

Investir dans une SCPI Immorente peut également entraîner des obligations fiscales liées à l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). En effet, les parts de SCPI entrent dans le calcul de cet impôt, si la valeur nette de votre patrimoine immobilier dépasse 1,3 million d'euros.

L'optimisation fiscale possible

Heureusement, il existe des stratégies pour optimiser la fiscalité de votre investissement en SCPI Immorente. Par exemple, un investisseur peut recourir à des dispositifs de déficit foncier pour réduire son imposition sur les revenus fonciers. Les frais de gestion, travaux et autres charges sont autant de leviers pour minorer votre revenu imposable.

Évolution constante des réglementations

Il est crucial de rester informé sur la fiscalité immobilière car les règles peuvent évoluer d'une année à l'autre. Consulter régulièrement des sources fiables et des rapports comme ceux des pouvoirs publics ou des cabinets d'experts sécurisera votre investissement.

Téléchargez notre bulletin trimestriel en PDF pour des informations actualisées et précises sur les impactes fiscal de la SCPI Immorente.

Études de cas et exemples concrets

Des exemples concrets de réussite avec la SCPI Immorente

Il est toujours inspirant de voir comment un investissement réussi se concrétise dans la vie réelle. Nous avons recueilli plusieurs témoignages de personnes ayant souscrit à la SCPI Immorente de Sofidy, qui affichent des rendements intéressants sur plusieurs années.

Jean Dupont, retraité à Lyon :

« J'ai découvert les SCPI grâce à un ami. J'ai opté pour la SCPI Immorente notamment pour sa réputation et ses performances passées. Depuis cinq ans, je dois dire que je suis très satisfait des dividendes que je reçois chaque période. Cela complète bien ma pension de retraite sans risque majeur pour mon capital. »  Jean perçoit ainsi régulièrement des dividendes, confortant son choix d'investissement immobilier.

En chiffres :

  • Performance annuelle moyenne : 4,5 %
  • Prix de la souscription : 1 800 € la part
  • Distribution trimestrielle : environ 2,25 %

Les rendements de la SCPI Immorente restent stables comme en témoignent les bulletins trimestriels disponibles en PDF.

Controverses et risques à connaître

Bien que la SCPI Immorente montre de bonnes performances, certains experts comme Jacques Martin, analyste financier chez Patrimoine & Gestion, mettent en garde contre les risques. « Aucun investissement n'est sans risque», souligne-t-il. Selon les indicateurs de risque (Picto) présentés dans le tableau de bord de Sofidy, cet investissement immobilier comporte un risque de perte en capital en période de marché immobilier baissier.

De plus, la fiscalité immobilière reste un point de préoccupation. Michel Durand, fiscaliste connu à Paris, nous rappelle que « la taxation sur les revenus fonciers peut impacter les gains potentiels». Une bonne gestion des souscriptions et un arbitrage judicieux sont donc primordiaux.

Points de vigilance :

  • Taux de distribution pouvant varier selon les performances futures
  • Risque de perte en capital
  • Impact de la fiscalité immobilière

Conclusion d'une étude de cas : Marie et Laurent à Paris

Marie et Laurent ont investi 50 000 € dans la SCPI Immorente il y a 10 ans. Aujourd'hui, leur patrimoine s'est accru, et ils perçoivent des dividendes réguliers, attestant du rendement de cet investissement. Leur gestion collégiale avec le Conseil de Surveillance de Sofidy a été essentielle pour gérer les risques et optimiser leurs parts. Téléchargez le bulletin trimestriel pour suivre les performances.

Les risques associés à l'investissement en SCPI Immorente

Les dangers que vous ne pouvez pas ignorer

Investir dans une SCPI Immorente peut sembler être une excellente manière d'accroître son patrimoine, mais comme pour tout placement financier, il comporte des risques. Il est crucial de bien les comprendre avant de vous lancer.

La volatilité du marché immobilier

Le marché immobilier peut être imprévisible. Les prix des biens immobiliers peuvent fluctuer et affecter la valeur des parts de votre SCPI. Selon une étude de l’INSEE, les prix de l’immobilier en France peuvent varier de 5 % à 15 % selon les périodes économiques.

Les risques picto

Avant de souscrire, il est essentiel de prêter attention au picto « Saviez-vous » qui indique les risques potentiels liés à l’investissement. Une mauvaise interprétation de ce picto pourrait vous induire en erreur. Par exemple, si l'échelle de risque d'une SCPI est élevée, cela signifie que les rendements peuvent être attractifs, mais les risques de perte de capital le sont tout autant.

Performances passées et futures ne se confondent pas

Un des préjugés courants est que les performances passées préviennent des futures. Cependant, comme nous l’avons vu, ce n'est pas nécessairement le cas. Le taux de rendement d'une année n'est pas garanties de celui de l'année suivante. Une SCPI peut afficher un taux de distribution élevé une année et le voir chuter l'année suivante. Le Conseil de surveillance de Sofidy insiste sur le fait que les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.

Le risque de perte de dividendes en période d’accroissement

Les périodes d'accroissement du patrimoine de la SCPI peuvent parfois entraîner une baisse temporaire de la distribution des dividendes. Durant la phase où de nouveaux biens sont acquis mais pas encore totalement opérationnels, les dividendes peuvent diminuer de manière significative.

Les cas spécifiques

Parlons maintenant de quelques exemples précis. En 2020, plusieurs SCPI ont dû réduire ou suspendre leurs dividendes à cause de la crise sanitaire de la COVID-19. Cette période d'incertitude a révélé la vulnérabilité des SCPI face à des événements imprévus. La SCPI Immorente n'a pas été épargnée, enregistrant une baisse de ses performances, comme l'indique le bulletin trimestriel PDF de cette période.

Conclusion

Bien que les risques soient inhérents à tout investissement, une bonne compréhension et une prise en compte minutieuse de ces risques peuvent vous aider à minimiser leurs impacts. Pour aller plus loin dans l’analyse de ces facteurs de risque, vous pouvez consulter notre guide détaillé sur l’investissement en SCPI Epargne Foncière.

Téléchargement de ressources et guides

Ressources et guides à télécharger

Vous cherchez à approfondir vos connaissances sur la SCPI Immorente ou à obtenir des informations plus détaillées avant d'investir ? Nous avons compilé une série de ressources indispensables pour vous aider à mieux comprendre cet actif immobilier. Ces guides vous fourniront des données précises, des analyses d'experts, et des études de cas concrètes pour vous accompagner dans votre prise de décision.

Guides complets sur la SCPI Immorente

Nos guides complets couvrent tout ce que vous devez savoir, de la souscription aux performances, en passant par la fiscalité. Téléchargez ces ressources en PDF pour une lecture approfondie :

Mentions légales et documents de référence

Pour une transparence totale, pensez à consulter les documents légaux et rapports de gestion des mentions légales et des rapports trimestriels. Ils vous fourniront des informations essentielles sur la gestion de la SCPI Immorente :

Liens utiles et ressources complémentaires

Enfin, pour ceux qui souhaitent explorer d'autres opportunités d'investissement ou comparer avec des SCPI concurrentes, consultez nos articles détaillés tels que cette analyse détaillée de la SCPI CORUM. Vous y trouverez des conseils d'experts et des études comparatives pour affiner votre choix.